トランプ相場

はいはいー!やはり11月度の目玉トピックスと言えば「アメリカ大統領選」でしょうか。いやーまさかトランプが勝つとは思わなかった・・・今月はトランプ相場で結構利益稼いだ人もいるのでは?

私も少しだけおこぼれ預かりました^^ 利益25,000円なので、しょぼいですけどね・・・。私もこういう勝負局面で“先物”で勝負出来るくらいの資金的余裕・精神的余裕が早く欲しいものです。しかし、「急いては事を仕損じる」という諺も有りますから、当面はインデックス投資メインでコツコツと資産を増やしていきたいと思います。

私の銀行の貯金残高がもう少し増えてくると、思い切った投資もし易いんですけどね・・・あとIPOするにも資金が足りてないのが私の残念なところ(笑)

というわけで、トランプ相場で私のインデックス投資残高がどうなったのか見ていきましょう。

前回分:2016年10月のiDeCo運用報告とアセットアロケーション

毎月の投資額

小規模企業共済:月7万円(満額)
iDeCo:月6.8万円(満額)
SBI積立:月1.6万円

前月度と変わらず。合計15.4万円

しかーし!大失敗しました。今年も使い切れない利益が出そうだったので、利益圧縮の為に小規模企業共済の前納をしようと思ったのですが、小規模企業共済って満額払ってると、当年度内に前納を済ませるためには11月20日前後までに中小企業機構に書類出してないと出来ないんですって。

反対に、満額払っていない人で前納したいな!と思っている人は12月の引き落とし日までに「増額分+前納分」を金融機関に納めればOKなのだとか・・・。同じ加入者なのに、満額払ってるか払ってないかで前納の申請可能日がこんだけズレるってどうなのよ。

ちょっと理解に苦しみます。まぁ、今年をこのようなミスを経験したことで来年は恐らく大丈夫でしょう。とは言え、来年には法人化するので、そもそも小規模に回すお金が少なくなってしまいそうなんですけどね・・・。

この辺りは12月の記事でも詳しく書いていきたいと思います。あー、失敗した。

iDeCoを含む運用報告

まずはトータルリターンから!

投資合計時価掛金(元本)損益
2016年11月末1,793,4311,732,01261,419
2016年10月末1,596,1341,578,52117,613
差額197,297153,49143,806

冒頭でも書きましたが、トランプ相場により日本市場全体的に好調です。また円安もかなり進行しています。10月末104.86円だった米ドルレートは11月末時点で112.42円までいきました。

外国株持ってると円安の時に評価額膨らみますけど、個人的にはあと20年位は円高で良いんだけどなぁ。僕が引退するときくらいに超円安になってる位が丁度良い・・・(願望)

以下、代わり映えのしない個別項目チェックぅ~

小規模企業共済

拠出額:877,000円

特に言うこと無し!前納出来なかった分のお金をどうするか思案中です。今から経費に使うにしても、あんまり使えないしなぁ。鬱になったせいで色々と計画が狂っちゃった感じです。

iDeCoの運用報告

投資銘柄区分時価掛金金額損益
野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI先進国株式315,137292,50022,637
野村新興国株式インデックスファンド(確定拠出年金向け)新興国株式314,809292,51222,297
合計629,946585,01244,934

先月は先進国株式の方が赤字だったのですが、今月は黒字になりました。一方で新興国株式の方はそこまで利益が伸びて無いので、新興国にとってトランプ相場はあんまり影響なかったってことかな?

毎月データ取ってると、こういうのも見れるので何か面白いですね。もう少し手が空けば、もっともっと株式の記事とか書いていきたいんですけどねー。現状は無理。

SBI証券での投信積立

■2016年11月末

投資銘柄区分時価掛金損益
三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス新興国株式47,83445,0002,834
ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド先進国株式78,87475,0003,874
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド国内株式90,15185,0005,151
EXE-i 新興国株式ファンド新興国株式69,62665,0004,626
合計286,485270,00016,485

通常口座の積立投信額は月額1.6万円。内訳は「e-maxis新興国 0.3万円、ニッセイそれぞれ0.5万円、EXE-i新興国 0.3万円」です。

こちらも全てプラ転です。先月の利益額が3,946円だったので、それと比べると12,000円程度残高が増えました。まぁ、個人的には相場は一回しぼむと思ってるので、今月だけでしょう・・・

アセットアロケーション比率

というわけで2016年11月末の私の資産配分比率を見てみましょう。

201611アセットアロケーション

トランプさんのおかげで少しだけ理想のアセットアロケーションに近づいてきました^^

目標のアセットアロケーションはこちら。

2016年計画のアセットアロケーション

目標アセットアロケーションはこちら。まぁでも、徐々に徐々に近づいておりますな(・∀・)

もう少しSBIの方での積立を増やすことが出来れば、2年あるいは3年位で理想のアセットアロケーションに近づけるかも。ただ、REITにも投資することに決めたので、もう一回見直さないとダメですけどね。

あと、ひふみ投信にもちょっと投資してみようかなと思っています。はぁ、お金がいくらあっても足りないぜ・・・笑

次回分:2016年12月末のiDeCo運用報告
過去分:東雲のiDeCo運用報告カテゴリーへ